Inversión diseñada para todo
tipo de escenarios económicos
y entornos de mercado
La evolución del 60/40
Más eficiencia
Por cada 1 € invertido, River Patrimonio ofrece aproximadamente 1,35 € de exposición total gracias al uso de Return Stacking. Más retorno potencial y más defensa sin necesidad de elegir entre participar o proteger.
Diversificación estructural
La cartera combina renta variable global con una defensa todo terreno que integra bonos, oro, trend following, carry y otras estrategias descorrelacionadas. No depende únicamente de la renta fija para proteger tu patrimonio.
Gestión de riesgos
Nuestras carteras se construyen en torno a una visión amplia de la diversificación: no solo importa en qué activos invertimos, sino también cómo combinamos estrategias tradicionales y alternativas, y cuándo ajustamos las posiciones.
Inversión sistemática
Creemos que la consistencia es primordial para nuestro éxito. Para nuestros procesos confiamos en el uso de modelos de gestión sistemática que nos ayudan a mitigar sesgos conductuales y eliminar decisiones emocionales que, a menudo, conducen a la toma de malas decisiones de inversión.
CONÓZCAME
Rafael Ortega Salvador
Gestor de River Patrimonio
European Financial Planning Association
Rafael Ortega (Valencia, 1985) es Ingeniero Industrial y Licenciado en Administración y Dirección de Empresas.
Rafael comenzó en el mundo de la inversión como inversor particular, pasó a convertirse en asesor financiero y, finalmente, dio el salto a la gestión de fondos de inversión.
Actualmente es gestor senior de fondos de inversión en Andbank Wealth Management SGIIC, donde gestiona los vehículos River Patrimonio FI, River Global FI y MyInvestor Cartera Permanente FI y PP. Forma parte del Comité Asesor de Return Stacked Portfolios, colaborando con figuras clave de las entidades asociadas
CÓMO INVERTIMOS
Inversión para un mundo incierto
Diversificación estructural – En River Patrimonio abrazamos la incertidumbre. Nuestra cartera combina una exposición pro cíclica en renta variable global con una defensa todo terreno estructuralmente diversificada que integra bonos, oro, trend following, carry, equity dispersion y otras estrategias descorrelacionadas. Por cada 1 € invertido, ofrecemos aproximadamente 1,35 € de exposición gracias al uso de Return Stacking.
Gestión estratégica + Gestión táctica – River Patrimonio combina inversión indexada tradicional con estrategias alternativas. La pata de renta variable ofrece exposición global diversificada, mientras que la defensa todo terreno no depende únicamente de la renta fija: integra múltiples fuentes de retorno diseñadas para funcionar en distintos entornos de mercado. La ventaja está en no tener que elegir.
Diversificación temporal – Confiamos en procesos de gestión sistemática para mitigar sesgos conductuales. Utilizamos técnicas como la diversificación temporal de los ajustes de cartera, reduciendo el impacto de la suerte en el timing de nuestras decisiones de inversión.
Renta variable global
Renta fija AAA
Trend following
Carry
Oro
Equity dispersion
NUESTRO PRODUCTO
River Patrimonio FI
River Patrimonio es un fondo de inversión todo en uno que utiliza Return Stacking para ofrecer más exposición por cada euro invertido. Combina renta variable global con una defensa todo terreno que no depende únicamente de bonos
Diseñado para el inversor a largo plazo que busca participar del crecimiento de los mercados sin renunciar a una defensa estructuralmente diversificada.
Por cada 1 € invertido, la cartera objetivo ofrece aproximadamente 1,35 € de exposición: 0,60 € en renta variable global y 0,75 € en una defensa todo terreno que integra renta fija, oro, trend following, carry y otras estrategias descorrelacionadas.
18,4M€
Activos bajo gestión
643
Partícipes
Elaboración propia: datos suministrados por la entidad gestora Andbank Wealth Management a 31/08/2026.
DATOS DEL FONDO
Política de inversión
Fondo de autor con alta vinculación al gestor, Rafael Ortega Salvador, cuya sustitución supondría un cambio sustancial en la política de inversión y otorgaría el derecho de separación a los partícipes. Se invierte 0-100% del patrimonio en IIC financieras (activo apto), armonizadas o no (máximo
30% en IIC no armonizadas), del grupo o no de la Gestora.
Se invertirá, directa o indirectamente, entre 20%-80% de la exposición total en renta variable de la cual entre un 5%-25% será de sector inmobiliario, entre 15%-70% en renta fija pública/privada (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos), y entre un 5%-25% de exposición en materias primas mediante activos aptos (siempre de acuerdo con la Directiva 2009/65/CE). La exposición a riesgo divisa será de 0-100%.
No existe objetivo predeterminado, ni límites máximos en lo que se refiere a la distribución de activos por tipo de emisor (público o privado), ni por rating (pudiendo estar la totalidad de la cartera en baja calidad crediticia), ni duración, capitalización bursátil, divisa, sector económico o países. Se podrá invertir en países emergentes. La gestión no toma como referencia la rentabilidad de ningún índice en particular.
8,36%
Volatilidad 1 año
(31/08/2025 – 31/08/2026)
10,98%
Rentabilidad
YTD
19,40%
Rentabilidad 1 año
(31/08/2025 – 31/08/2026)
37,73%
Rentabilidad 3 años
(31/08/2023 – 31/08/2026)
11,26%
TIR 3 años
(31/08/2023 – 31/08/2026)
Elaboración propia: datos suministrados por la entidad gestora Andbank Wealth Management a 31/08/2026.
RIESGOS RELEVANTES
CONTACTO
Si quiere información o contratar este fondo, puede hacerlo en:
Tel: 900 255 256 / 91 000 59 37
E-mail: contactenos@andbank.es
Esta publicación y su contenido no constituyen una oferta, invitación o solicitud de compra, venta o suscripción de valores u otros instrumentos, ni constituye una recomendación personal. Tiene disponible de forma gratuita y accesible para su consulta toda la información acerca de los productos de inversión (KIID, informe semestral, folleto, DFI, reglamento de gestión y cuentas anuales) en la página web de la gestora Andbank Wealth Management SGIIC, S.A.U.: https://www.andbank.es/andbank-wealth-management/fondos/ y en la página web de la CNMV: www.cnmv.es. Es importante que consulte y conozca dicha información, así como los riesgos inherentes al producto. Le recordamos que: rentabilidades pasadas no implican ni presuponen rentabilidades futuras y que toda inversión en mercados financieros conlleva un riesgo, incluido el potencial riesgo de pérdida parcial o total del capital invertido o el de ausencia de rentabilidad. El nivel de riesgo y la información específica de cada uno de los Fondos de Inversión o SICAV están detallados en el Folleto Informativo o Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (DFI) disponible en la página web de Andbank Wealth Management (https://www.andbank.es/andbank-wealth-management/fondos/) y en la página web de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (www.cnmv.es). La inversión en mercados financieros conlleva, entre otros: riesgo de mercado, de liquidez, de tipos de interés, de tipo de cambio, de inversión en países emergentes; así como concentración geográfica y sectorial. Estos riesgos pueden representar la pérdida parcial o total del capital invertido, o ausencia de rentabilidad. El nivel del riesgo del fondo es de carácter indicativo y está calculado basándose en datos históricos que pueden no constituir un indicador fiable del futuro perfil de riesgo. No existen garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterada y que esta puede variar a lo largo del tiempo. Andbank Wealth Management se encuentra adscrita al Fondo de Garantía de Inversión (FOGAIN) y sujeta a supervisión por parte del Banco de España y de la CNMV. Puede obtener información adicional sobre los supuestos y formas de reclamar la garantía, así como su alcance https://www.andbank.es. Andbank Wealth Management, S.G.I.I.C., S.A.U. • CIF: A-78567153 • Calle Serrano, 37 – 1ª • Registro Mercantil de Madrid: Tomo 31.045, Folio 5, Sección 8ª, Hoja M-558.774 • Registro de Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva de la CNMV: nº 237.
