Andbank España lanza el servicio Wealth Planning, una nueva solución de planificación patrimonial personalizada diseñada para acompañar a los clientes durante toda su vida, adaptándose a los cambios que se puedan producir en su situación personal, laboral o patrimonial. Este nuevo servicio se puede contratar con un pago único de 600 euros para el primer informe.
Los clientes que contraten el servicio Wealth Planning de Andbank informarán a la entidad de su situación patrimonial para que, mediante un proceso automatizado, se realice una proyección de su capacidad de ahorro y su capacidad para conservar su patrimonio en el futuro. En base a estos datos, se determinará cuáles son las mejores opciones para preservar el patrimonio del cliente y mantener su nivel de vida en el largo plazo, si bien se pueden contemplar otras opciones.
Este servicio tendrá en cuenta aspectos como situación personal y profesional, edad, fuentes de ingresos y gastos habituales del cliente, la previsión de ingresos y gastos futuros, así como la diversificación de su patrimonio en activos líquidos e ilíquidos y su nivel de vida, para establecer su capacidad de ahorro y de preservación del patrimonio, y planificar de manera adecuada su futuro financiero.
Además, el servicio Wealth Planning está diseñado para adaptarse a cualquier cambio que se pueda producir en la situación personal, laboral o patrimonial de los clientes. Gracias a esta flexibilidad, es un servicio capaz de acompañarles durante toda su vida, incluso hasta después de la jubilación o retiro, teniendo siempre en cuenta cuáles son las soluciones que mejor se adaptan a cada fase de la vida.
Marcelino Blanco, director de planificación patrimonial de Andbank España, señala: “El servicio Wealth Planning es una solución de gran ayuda para que los clientes puedan garantizar la seguridad de cara a su jubilación y puedan planificar su futuro con la anticipación necesaria. España es uno de los países con mayor tasa de sustitución pública de las pensiones: en la actualidad el Estado cubre con las pensiones el 82% de los salarios medios. Pero dado el actual escenario de las pensiones en nuestro país, esto va a cambiar en la próxima década”.
Además, Marcelino Blanco añade: “Según datos de la OCDE se espera que en 2050 convivirán en España 76 pensionistas por cada 100 personas con edad entre 20 y 65 años. Por otro lado, se espera que a medio plazo España sea el país con la población con una mayor expectativa de vida, superando incluso a Japón. Es fundamental concienciar a la población sobre este tema y ofrecerles servicios adecuados y personalizados para planificar y asegurar un futuro financiero y patrimonial estable”.
Wealth Planning se convierte en un nuevo ejemplo del compromiso de Andbank con la innovación, y refuerza su objetivo de situarse a la vanguardia de la industria para ofrecer a los clientes las soluciones que mejor protegen su patrimonio.
